Beleidsregels tot wijziging van de Beleidsregels naleving besluit tijdelijke overbruggingsregeling zelfstandige ondernemers (Tozo) Zaffier

Het dagelijks bestuur van het openbaar lichaam Zaffier;

gelet op

• de Algemene wet bestuursrecht,

• de Participatiewet en

• het Besluit Tijdelijke Overbruggingsregeling Zelfstandige Ondernemers (Tozo);

BESLUIT

Vast te stellen

de Beleidsregels tot wijziging van de Beleidsregels naleving besluit tijdelijke overbruggingsregeling zelfstandige ondernemers (Tozo) Zaffier

Beleidsregels tot wijziging van de Beleidsregels naleving besluit tijdelijke overbruggingsregeling zelfstandige ondernemers (Tozo) Zaffier

• I. De beleidsregels naleving besluit tijdelijke overbruggingsregeling zelfstandige ondernemers (Tozo) Zaffier worden als volgt gewijzigd

A

In Hoofdstuk 1 Algemeen, Paragraaf 2 Uitgangssituatie wordt na “. Tozo 4: van 1 april 2021 tot en met 30 juni 2021” een nieuw bullit toegevoegd luidende :

“Tozo 5: van 1 juli 2021 tot en met 30 september 2021”

B

In Hoofdstuk 1 Algemeen, Paragraaf 3 Controle vooraf, wordt in de 3e alinea de zinsnede “Bij de aanvraag van het Tozo-bedrijfskrediet 1,2,3 en 4 wordt beoordeeld of er een Corona gerelateerd liquiditeitstekort is en wat de vaste bedrijfslasten en incidentele uitgaven zijn, die nodig zijn voor voortzetting van de onderneming” gewijzigd in:

“Bij de aanvraag van het Tozo-bedrijfskrediet 1, 2, 3, 4 en 5 wordt beoordeeld of er een Corona gerelateerd liquiditeitstekort is en wat de vaste bedrijfslasten en incidentele uitgaven zijn, die nodig zijn voor voortzetting van de onderneming.”

C

In Hoofdstuk 1 Algemeen, Paragraaf 5 Rechtmatigheidseisen, wordt na “- Wijziging ministeriële regeling i.v.m. uitstel beperkte vermogenstoets, volgt” 2 onderdelen toegevoegd, luidende:

• wijziging AMvB Tozo i.v.m. Tozo 4 en de beperkte vermogenstoets

• https://zoek.officielebekendmakingen.nl/stb-2020-362.html

• wijziging AMvB Tozo i.v.m. Tozo 5 en verplaatsing ingangsdatum terugbetalingsverplichting Tozo-bedrijfskrediet naar 1 januari 2022

• https://zoek.officielebekendmakingen.nl/stb-2021-289.html ’

• wijziging AMvB Tozo i.v.m. verplaatsing ingangsdatum terugbetalingsverplichting Tozo-bedrijfskrediet naar 1 juli 2022

• Staatscourant van 25 februari 2022 nr 5559: Regeling van de Minister voor Armoedebeleid, Participatie en Pensioenen van 17 februari 2022, nr. 2022-0000009795, tot wijziging van de Tijdelijke regeling overbruggingsregeling zelfstandig ondernemers in verband met de versoepeling van enige voorwaarden verbonden aan de lening op grond van de Tijdelijke overbruggingsregeling zelfstandig ondernemers.”

D

Hoofdstuk 2 Controle, paragraaf 2 Controle aan de poort komt te luiden als volgt:

“Paragraaf 2

Controle aan de poort

Elke aanvraag wordt naast het checken van de verklaring van de aanvrager gecontroleerd op de navolgende onderdelen. Deze controle vindt plaats via de softbot of handmatig.

Controle bij aanvraag levensonderhoud
Omschrijving	Tozo 1	Tozo 2	Tozo 3	Tozo 4	Tozo 5
Identiteit op basis van Digid-aanvraag en waar geen Digid aanvraag op basis van legitimatie met ID-kaart of paspoort en BRP
Adres op basis van BRP
Legitimatiebewijs
Uitsluitingsgronden op basis BRP en op basis van verklaring
Meerdere aanvragen per aanvrager
(datum) inschrijving onderneming in KvK
Causaal verband met Corona–maatregelen (is het logisch dat werkzaamheden wegvallen als gevolg van de Coronabeperkingen?) op basis van verklaring
Urencriterium op basis van verklaring
Inkomen aanvrager op basis van verklaring
Inkomen partner op basis van verklaring	-
Inkomen aanvrager op basis van Suwinet	-	-
Inkomen partner op basis van Suwinet	-

Controle bij aanvraag bedrijfskrediet
Omschrijving	Tozo 1	Tozo 2	Tozo 3	Tozo 4	Tozo 5
Identiteit op basis van Digid-aanvraag en op basis van legitimatie met ID-kaart of paspoort en BRP
Woon-en leefsituatie op basis van Suwinet en BRP
Uitsluitingsgronden op basis van BRP op basis van verklaring
(datum) inschrijving onderneming in KvK
Causaal verband met Corona–maatregelen (is het logisch dat werkzaamheden wegvallen als gevolg van de Coronabeperkingen?) op basis van verklaring
Is de-minimusverklaring^1ondertekend?
Urencriterium op basis van verklaring
Bewijsstukken m.b.t. bedrijfskosten
Verklaring ondertekend dat bedrijfskrediet niet gebruikt wordt voor aflossing bestaande leningen
Akte van geldlening is ondertekend om ervoor te zorgen dat de aflossing van de lening en –vanaf datum verstrekking verschuldigde rente, per 1 januari 2021 ook plaatsvindt (nu generiek verplaatst naar 1 juli 2022)

E

In Hoofstuk 2 Controle, Paragraaf 3 Controle tijdens uitkering en nacontrole, wordt de tekst “Er zal geen thema onderzoek naar alimentatie-inkomsten worden gedaan, omdat bij aanvang Tozo 1 daar niet duidelijk over is gecommuniceerd en voor Tozo 2,3 en 4 geldt net als bij Tozo 1 dat verificatie van alimentatie-inkomsten niet mogelijk is” vervangen door:

“Er zal geen thema onderzoek naar alimentatie-inkomsten worden gedaan, omdat bij aanvang Tozo 1 daar niet duidelijk over is gecommuniceerd en voor Tozo 2, 3, 4 en 5 geldt net als bij Tozo 1 dat verificatie van alimentatie-inkomsten niet mogelijk is.”

F

In Hoofdstuk 2 Controle, Paragraaf 3 Controle tijdens uitkering en nacontrole, komen de tabellen Controle rechtmatigheid tijdens en na verstrekking levensonderhoud en Controle rechtmatigheid tijdens terugbetaling bedrijfskrediet te luiden als volgt:

“

Controle rechtmatigheid tijdens en na verstrekking levensonderhoud
Omschrijving	Tozo 1	Tozo 2	Tozo 3	Tozo 4	Tozo 5 volgt
Signalen van het Inlichtingenbureau
Mutaties aangeleverd door ontvanger
Signalen n.a.v. mutaties of in-/externe meldingen
Themacontroles
Bij verlenging nieuwe aanvraag ingediend in geval van overgang Tozo 1 naar 2, 2 naar 3 enz.	-
Steekproefsgewijs controle door intern controleur in verband met de accountantscontrole.
Controle rechtmatigheid tijdens terugbetaling bedrijfskrediet
Omschrijving	Tozo 1	Tozo 2	Tozo 3	Tozo 4	Tozo 5
Zelfstandige moet zich melden als hij niet aan betalingsverplichting kan voldoen
Aanmaancyclus genereert automatisch werkproces bij niet-betaling
Per 1 juli 2022 starten terugbetalingen op basis van aangepast besluit i.v.m. generiek uitstel
Renteverplichting periode datum aanvraag tot 1 januari 2021 en vanaf 1 juli 2021 tot datum aflossing
Signalen/melding bij uitkering levensonderhoud worden doorgetrokken naar bedrijfskrediet waar van toepassing
Steekproefsgewijs controle door intern controleur in verband met de accountantscontrole.				✓

G. Na Hoofdstuk 3 Risicosignalen Inlichtingenbureau, paragraaf 2 Aard risicosignalen wordt een nieuwe paragraaf ingevoegd luidende:

“Paragraaf 2 a

Aard risicosignalen ( Tozo 3, 4 en 5)

Fundamenteel vereiste	Signaal Nederlander of daarmee gelijk gesteld	gecheckt bij aanvraag
Fundamenteel vereiste	Signaal of een aanvrager jonger dan 18 jaar is op moment van aanvraag dan wel niet ouder dan pensioengerechtigde leeftijd	gecheckt bij aanvraag
	Signaal of rechtsvorm voldoet aan Tozo-doelgroep	gecheckt bij aanvraag
Fundamenteel vereiste	Signaal of aanvrager op/voor 17 maart in het handelsregister stond ingeschreven als ondernemer	gecheckt bij aanvraag
Belemmering adresbewoning	Signaal dat aanvrager of partner niet op het opgegeven adres woont bij aanvraag	gecheckt bij aanvraag
	Vastellen of aanvrager zich met terugwerkende kracht heeft ingeschreven in de KvK met een datum liggend voor 17 maart	gecheckt bij aanvraag
Belemmering KvK meerdere eigenaren	Signaal dat tenminste één van de ondernemingen van de aanvrager meerdere eigenaren heeft	gecheckt bij aanvraag
Belemmering KvK eigenaarschap	Signaal dat de aanvrager geen eigenaar was voor of op 17 maart of (mede-)eigenaar feitelijk geen zeggenschap heeft in de BV	gecheckt bij aanvraag indien sprake van BV
Belemmering detentie aanvrager/partner	Signaal of aanvrager gedetineerd is (geweest) in Tozo periode Signaal of partner aanvrager gedetineerd is (geweest) in Tozo-periode	nacontrole 3e kwartaal 2022	1
Belemmering voortvluchtigen	Signaal of aanvrager als voortvluchtige gesignaleerd stond in Tozo-periode	nacontrole 3e kwartaal 2022	2
Belemmering studiefinanciering aanvrager/partner Vanaf Tozo 3 vooraf	Signaal of een student met studiefinanciering (uitsluitingsgrond) Tozo heeft aangevraagd Signaal of de aanvrager een partner heeft met Studiefinanciering	nacontrole 3e kwartaal 2022	3
Belemmering KvK bedrijfsbeëindiging	Signaal of aanvrager zijn bedrijf beëindigd heeft na aanvraag Tozo levensonderhoud of bedrijfskrediet	nacontrole 3e kwartaal 2022	4
Belemmering inkomen aanvrager/partner	Signaal of er sprake is van “witte” inkomsten bij aanvrager Signaal of er sprake is van “witte” inkomsten bij partner	Nacontrole 3e kwartaal 2022	5
Belemmering adresbewoning	Signaal dat aanvrager of partner niet op het opgegeven adres woont bij aanvraag of is verhuisd gedurende Tozo-uitkering buiten werkgebied Zaffier of naar werkgebied Zaffier	nacontrole 3e kwartaal 2022	6
Belemmering adresbewoning	Signaal of aanvrager vanaf 17 maart 2020 de leefsituatie heeft gewijzigd (bijv. gefingeerd paar of gefingeerde verbreking samenwoning)/verhuizing binnen werkgebied Zaffier	Nacontrole 3e kwartaal 2022	7
Belemmering aantal aanvragen op 1 adres	Signaal of op één adres meerdere Tozo-uitkeringen zijn ontvangen	nacontrole 3e kwartaal 2022	9
	Signaal dat een aanvrager meerdere Tozo voor levensonderhoud heeft aangevraagd in meerdere gemeenten	Nacontrole 3e kwartaal 2022	9
Belemmering KvK meerdere inschrijvingen	Signaal dat een aanvrager met meerdere (soorten) ondernemingen staat ingeschreven	nacontrole	2023
Belemmering urencriterium	Signaal dat er niet aan het urencriterium is voldaan (aanvrager heeft in aangifte inkomstenbelasting 2019 aangegeven minder dan 1.225 uur besteed te hebben)	nacontrole	2023
	Signaal inkomsten DGA’s (loon uit BV)	nacontrole	2023
	Verwacht signaal inkomsten uit zelfstandige werkzaamheden	nacontrole	2023
Belemmering inkomstenbelasting	Signaal of aanvrager over 2019 inkomstenbelasting over zelfstandige werkzaamheden heeft betaald	nacontrole	2023

H. In Hoofdstuk 4 Planning wordt na de alinea “Tozo 4 gaat vermoedelijk met ingang van 1 april 2021 van start en loopt vooralsnog tot 1 juli 2021.In september 2021 is een lijst aangeboden bij IB voor de volledige controle van Tozo 4.” een tabel met tekst toegevoegd, luidende:

“Planning Controle Tozo 3, 4 en 5

Actie		Datum	Wie
Aanmaken aan te leveren lijst Tozo 3, 4 en 5 en aanleveren lijst bij IB	1e aanlevering 2e aanlevering	31-03-2021 (Tozo 3) 28-07-2021 (Tozo 4) 01-11-2021 (Tozo 5) Eind mei 2021 (Tozo 3) 28-07-2021 (Tozo 3) 01-11-2021 (Tozo 4)	Voorheen Halte Werk
Retour lijst vanuit IB	aanlevering	18-04-2021 25-06-2021 07-12-2021	IB
Vormgeven en screenen ontvangen lijst IB op reeds bekende data en non-signalen		Gereed Tozo 3,4 5 onder handen	Administratie
Start onderzoeken IB signalen Tozo 3, 4, 5		Tozo 3 1-8-2021 Tozo 4 1-4-2022 Tozo 5 1-7-2022	Teams consulenten Tozo, BBZ en Handhaving
Mutaties/meldingen		On-going	Teams consulenten Tozo, BBZ en Handhaving
themacontroles		2022/2023	Consulenten Handhaving

Tozo 3

Controle Tozo 3 vermoedelijk gereed op 31 mei 2022.

Tozo 4

Controle Tozo 4 vermoedelijk gereed op 31 juli 2022.

Tozo 5

Controle Tozo 5 vermoedelijk gereed op 31 oktober 2022.“

Citeertitel

Deze beleidsregels kunnen worden aangehaald als Beleidsregels tot wijziging van de Beleidsregels naleving besluit tijdelijke overbruggingsregeling zelfstandige ondernemers (Tozo) Zaffier

Inwerkingtreding

Deze beleidsregels treden in werking op de dag na bekendmaking en werken terug tot en met 1 januari 2023.

Alkmaar, ………………….(datum),

Het dagelijks bestuur van het openbaar lichaam Zaffier

F.G. Ruiten

Vice- voorzitter

J. Mokveld

Secretaris